Bestuurlijke sancties Toezicht Wwft

Bedrijven uit bepaalde branches helpen mee om witwassen en financiering van terrorisme te voorkomen. Zo zijn zij volgens de Wwft verplicht om (risicogebaseerd) cliëntenonderzoek te doen en ongebruikelijke transacties te melden. Ook moeten zij onderzoeken of ze risico lopen om betrokken te raken bij witwassen of financiering van terrorisme en waar nodig hier maatregelen tegen nemen.

Het toezicht dat DFEI hierop houdt, is gericht op het bevorderen van de naleving van deze regels en het eventueel corrigeren van overtredingen. Door middel van uitvragen, thematische en instellingsspecifieke onderzoeken, voorlichting en het geven van richtlijnen zoals leidraden, worden onder toezicht staande instellingen bewust gemaakt van de geldende regels en hun verantwoordelijkheden. DFEI beoogt daarmee potentiële risico’s en overtredingen in een vroeg stadium te signaleren en te voorkomen.

Aan ondernemers die deze verplichtingen niet of onvoldoende nakomen, kan DFEI sancties opleggen. Dit kan onder meer door het opleggen van bestuurlijke herstelmaatregelen, zoals de aanwijzing en de last onder dwangsom, maar ook door het opleggen van een punitieve sanctie, de bestuurlijke boete. Het doel van handhaving door DFEI is het afdwingen van herstel en verbetering en/of het verantwoordelijk houden van de overtreder voor de overtreding, maar ook dat andere instellingen hiervan leren en worden ontmoedigd soortgelijke overtredingen te begaan.

Wanneer DFEI een overtreding bij een instelling heeft vastgesteld, kan zij ook kiezen voor een waarschuwingsbrief of –gesprek. De instelling wordt dan gewaarschuwd dat zij in overtreding is (geweest) en wordt gewezen op het belang van naleving van de Wwft.

Of DFEI informeel of formeel optreedt én welke maatregel of combinatie van maatregelen daarbij getroffen wordt, zal altijd afhangen van de omstandigheden van het geval en van de weging van de factoren die daarbij een rol spelen. Naast ernst en duur van de overtreding weegt DFEI onder meer de mate van verwijtbaarheid en de mate van compliance-gerichtheid daarin mee.