Bestuurlijke boete van 25 juni 2025 voor een juwelier

Bureau Toezicht Wwft (BTWwft) heeft op 25 juni 2025 aan een juwelier (hierna: de instelling) een bestuurlijke boete van € 2.300 opgelegd. De boete is opgelegd omdat de instelling niet heeft voldaan aan de wettelijke verplichtingen inzake het cliëntenonderzoek en het melden van ongebruikelijke transacties aan de Financial Intelligence Unit – Nederland (FIU) zoals deze zijn neergelegd in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

De instelling is een koper en verkoper van edele metalen, sierraden of juwelen. Op grond van de Wwft waren handelaren die transacties van €10.000 of meer in contanten verrichten,  verplicht cliëntenonderzoek te verrichten en ongebruikelijke transacties aan de FIU te melden. De instelling heeft hier blijkens het onderzoek van het BTWwft niet aan voldaan.

• De instelling heeft bij één cliënt die transacties verrichtte vanaf € 10.000 in contanten, ten onrechte geen volledig cliëntenonderzoek gedaan. Het gaat daarbij om het vaststellen van de vertegenwoordigingsbevoegdheid en de vertegenwoordiger te identificeren en zijn identiteit te verifiëren. 
• De instelling heeft nagelaten om destijds 3 transacties te melden bij de FIU. Dit waren transacties die zien op koop of verkoop van edele metalen, sierraden of juwelen. Bij 2 transacties was sprake van een betaling van € 20.000 of meer in contanten, en die daarom op basis van de objectieve indicator als ongebruikelijke transacties zijn aan te merken. Bij 1 transactie had de instelling aanleiding moeten zien om te veronderstellen dat deze verband kon houden met witwassen of financieren van terrorisme.

Publicatie op de internetpagina van DFEI

Op 1 januari 2026 is het BTWwft overgegaan van de Belastingdienst naar het ministerie van Financiën. Ook is de naam gewijzigd naar Dienst Financieel-Economische Integriteit (hierna: DFEI). De openbaring van de (sanctie)besluiten wordt daarom voortgezet op de internetpagina van DFEI.

Grondslag anonimiseren

Sinds 1 januari 2026 geldt op grond van artikel 1f Wwft een verbod op het verrichten of accepteren van contante betalingen van € 3.000 of meer voor handelaren in goederen, kunsthandelaren en exploitanten van een pandhuizen wanneer zij handelen in goederen. Meer informatie hierover kunt u vinden op de webpagina van DFEI over het verbod op contante betalingen van € 3.000 of meer.

Met de invoering van dit verbod zijn voor handelaren in goederen als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel i, Wwft de overige Wwft-verplichtingen vervallen. Bijgaand sanctiebesluit ziet op een of meer overtredingen van een of meer verplichtingen die voor deze instelling per 1 januari 2026 niet meer van toepassing zijn. Dit heeft tot gevolg dat het belang van het openbaar maken van de identiteit van de instelling nog slechts zeer gering is. Als gevolg van deze specifieke omstandigheden heeft DFEI besloten dat de openbaarmaking in anonieme vorm zal plaatsvinden.

Nieuwe regels per 10 juli 2027

Overigens komen er vanaf 10 juli 2027 er voor bepaalde handelaren naast het verbod op contante  betalingen opnieuw aanvullende anti-witwasverplichtingen. Deze handelaren zijn handelaren in goederen met een hoge waarde, edelmetalen en edelstenen, en cultuurgoederen (hierna: meldingsplichtige entiteiten). Goederen met hoge waarde zijn: [1]

1. Juwelen, goud- en zilversmidartikelen met een waarde van meer dan € 10.000.
2. Klokken en horloges met een waarde van meer dan € 10.000.
3. Motorvoertuigen tegen een prijs van meer dan € 250.000.
4. Luchtvaartuigen tegen een prijs van meer dan € 7.500.000.
5. Vaartuigen tegen een prijs van meer dan € 7.500.000.

Deze nieuwe regels staan dan niet meer in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Deze wet vervalt per 10 juli 2027. In plaats daarvan geldt straks de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR). Daarin staan verplichtingen waaraan een meldingsplichtige entiteit zich moet houden. Het gaat dan bijvoorbeeld om verplichtingen op het gebied van een interne risicobeoordeling, cliëntenonderzoek en de meldingsplicht. 

Meer informatie hierover kunt u onder meer vinden op de nieuwspagina van DFEI of op de webpagina van DFEI over het AML-pakket.

[1] Voor alle genoemde bedragen wordt een bedrag in euro’s bedoeld of de tegenwaarde hiervan in de nationale munteenheid.