Bestuurlijke boete van 27 juni 2024 voor een autohandelaar

Bureau Toezicht Wwft heeft op 27 juni 2024 aan een autohandelaar een bestuurlijke boete opgelegd. De boete is opgelegd omdat de instelling niet heeft voldaan aan de wettelijke verplichtingen inzake het cliëntenonderzoek, het melden van ongebruikelijke transacties aan de Financial Intelligence Unit – Nederland (FIU) en de bewaarplicht zoals deze zijn neergelegd in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

De instelling heeft tegen de boete bezwaar aangetekend. Het BTWwft heeft het bezwaar ongegrond verklaard en de boete ambtshalve gematigd. De instelling is tegen de beslissing op bezwaar in beroep gegaan. Voorts heeft het BTWwft de beslissing op bezwaar ambtshalve herzien. Een aantal overtredingen is komen te vervallen en het boetebedrag is verlaagd. De instelling heeft het beroep ingetrokken. De boete is daarmee onherroepelijk geworden.

Op grond van de Wwft zijn autohandelaren die transacties van €10.000 of meer in contanten verrichten, verplicht cliëntenonderzoek te verrichten en ongebruikelijke transacties aan de FIU te melden. De instelling heeft hier blijkens het onderzoek van het BTWwft niet aan voldaan.

• Bij vijf cliënten heeft geen volledige identificatie en verificatie van de identiteit aan de hand van documenten, gegevens of inlichtingen uit betrouwbare en onafhankelijke bron, plaatsgevonden.
• De instelling heeft nagelaten om twee verkooptransacties en één inkooptransactie die zien op voertuigen, waarbij telkens een betaling van € 20.000 of meer in contanten heeft plaatsgevonden, en die daarom op basis van de objectieve indicator als ongebruikelijke transacties zijn aan te merken, te melden aan de FIU.
• Daarnaast heeft de instelling drie soortgelijke ongebruikelijke transacties niet tijdig gemeld bij de FIU.
• Bij zes cliënten is geen afschrift bewaard van het identiteitsbewijs aan de hand waarvan de identiteit van de (vertegenwoordiger van de) client is geverifieerd en zijn geen relevante gegevens van het identiteitsbewijs opgenomen in de administratie.
   

Publicatie op de internetpagina van DFEI

Op 1 januari 2026 is het BTWwft overgegaan van de Belastingdienst naar het ministerie van Financiën. Ook is de naam gewijzigd naar Dienst Financieel-Economische Integriteit (hierna: DFEI). De openbaring van de (sanctie)besluiten wordt daarom voortgezet op de internetpagina van DFEI.

Nieuwe regels per 10 juli 2027

Overigens komen er vanaf 10 juli 2027 er voor bepaalde handelaren naast het verbod op contante  betalingen opnieuw aanvullende anti-witwasverplichtingen. Deze handelaren zijn handelaren in goederen met een hoge waarde, edelmetalen en edelstenen, en cultuurgoederen (hierna: meldingsplichtige entiteiten). Goederen met hoge waarde zijn: [1]

1. Juwelen, goud- en zilversmidartikelen met een waarde van meer dan € 10.000.
2. Klokken en horloges met een waarde van meer dan € 10.000.
3. Motorvoertuigen tegen een prijs van meer dan € 250.000.
4. Luchtvaartuigen tegen een prijs van meer dan € 7.500.000.
5. Vaartuigen tegen een prijs van meer dan € 7.500.000.

Deze nieuwe regels staan dan niet meer in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Deze wet vervalt per 10 juli 2027. In plaats daarvan geldt straks de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR). Daarin staan verplichtingen waaraan een meldingsplichtige entiteit zich moet houden. Het gaat dan bijvoorbeeld om verplichtingen op het gebied van een interne risicobeoordeling, cliëntenonderzoek en de meldingsplicht. 

Meer informatie hierover kunt u onder meer vinden op de nieuwspagina van DFEI of op de webpagina van DFEI over het AML-pakket.

[1] Voor alle genoemde bedragen wordt een bedrag in euro’s bedoeld of de tegenwaarde hiervan in de nationale munteenheid.