Last onder dwangsom van 2 september 2024 voor Stichting Postadres Nederland

Bureau Toezicht Wwft heeft op 2 september 2024 aan Stichting Postadres Nederland een last onder dwangsom opgelegd vanwege het overtreden van de eisen die de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) stelt aan het cliëntenonderzoek en de meldplicht van ongebruikelijke transacties. De dwangsom bedraagt € 1.000 tot een maximum van € 15.000 voor het niet (tijdig) voldoen aan de verplichtingen met betrekking tot het cliëntenonderzoek en € 2.500 voor het niet (tijdig) melden van de ongebruikelijke transactie aan Financial Intelligence Unit – Nederland (FIU).

Stichting Postadres Nederland is een domicilieverlener. Op grond van de Wwft zijn domicilieverleners verplicht cliëntenonderzoek te verrichten en ongebruikelijke transacties aan de FIU te melden. Stichting Postadres Nederland heeft hier blijkens het onderzoek van BTWwft niet aan voldaan:

• De instelling heeft bij 23 cliënten ten onrechte geen of geen volledig cliëntenonderzoek gedaan. Het gaat daarbij om de identificatie van de uiteindelijk belanghebbende en het nemen van redelijke maatregelen om inzicht te verwerven in de eigendoms- en zeggenschapsstructuur indien de cliënt een rechtspersoon is, het vaststellen van het doel en de beoogde aard van de zakelijke relatie, het vaststellen van de vertegenwoordigingsbevoegdheid en de vertegenwoordiger te identificeren en zijn identiteit te verifiëren, het aantoonbaar afstemmen van het cliëntenonderzoek op de risicogevoeligheid voor witwassen en financieren van terrorisme van het type cliënt, zakelijke relatie, product of transactie en de instelling beschikte bij het aangaan van een nieuwe zakelijke relatie met een rechtspersoon of personenvennootschap niet over een bewijs van inschrijving in het handelsregister, gehouden door de Kamer van Koophandel.
• De instelling heeft het nagelaten om 1 ongebruikelijke transactie aan de FIU te melden. Het gaat om een transactie waarbij de instelling aanleiding heeft om te veronderstellen dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme.

Stichting Postadres Nederland heeft tegen de last onder dwangsom geen bezwaar aangetekend. Het besluit is daarmee onherroepelijk geworden.

Publicatie op de internetpagina van DFEI

Op 1 januari 2026 is het BTWwft overgegaan van de Belastingdienst naar het ministerie van Financiën. Ook is de naam gewijzigd naar Dienst Financieel-Economische Integriteit (hierna: DFEI). De openbaring van de (sanctie)besluiten wordt daarom voortgezet op de internetpagina van DFEI.

Nieuwe regels per 10 juli 2027

Op 10 juli 2027 vervalt voorts de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). In plaats daarvan geldt straks de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR). Daarin staan verplichtingen waaraan een meldingsplichtige entiteit, zoals een domicilieverlener, zich moet houden. Het gaat dan bijvoorbeeld om verplichtingen op het gebied van een interne risicobeoordeling, cliëntenonderzoek en de meldingsplicht. 

Meer informatie hierover kunt u onder meer vinden op de nieuwspagina van DFEI of op de webpagina van DFEI over het AML-pakket.