Bureau Toezicht Wwft (BTWwft) heeft op 26 april 2024 een bestuurlijke boete van € 1.000 opgelegd. De boete is opgelegd omdat de instelling niet heeft voldaan aan de wettelijke verplichtingen inzake het cliëntenonderzoek en het melden van ongebruikelijke transacties aan de Financial Intelligence Unit – Nederland (FIU) zoals deze zijn neergelegd in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de directie aan deze overtredingen feitelijk leiding heeft gegeven.

De instelling is een handelaar in sieraden, antiek en oud goud. Op grond van de Wwft waren dergelijke handelaren die transacties van €10.000 of meer in contanten verrichten verplicht cliëntenonderzoek te verrichten en ongebruikelijke transacties aan de FIU te melden. De instelling heeft hier blijkens het onderzoek van BTWwft niet aan voldaan.

  • De instelling heeft bij drie cliënten die transacties verrichtten vanaf € 10.000 in contanten, ten onrechte geen of niet volledig cliëntenonderzoek gedaan. Er is geen aantoonbaar risicoprofiel opgesteld waarop het cliëntenonderzoek kan worden afgesteld op diens risicogevoeligheid.
  • De instelling heeft nagelaten om vijf verkooptransacties van sloopgoud door dezelfde afnemer, waarbij telkens een betaling van € 20.000 of meer in contanten heeft plaatsgevonden en die daarom op basis van de objectieve indicator als ongebruikelijke transacties zijn aan te merken, te melden aan de FIU.

De directie heeft tegen de boete geen bezwaar ingesteld. Het besluit is daarmee onherroepelijk geworden.

Publicatie op de internetpagina van DFEI

Op 1 januari 2026 is het BTWwft overgegaan van de Belastingdienst naar het ministerie van Financiën. Ook is de naam gewijzigd naar Dienst Financieel-Economische Integriteit (hierna: DFEI). De openbaring van de (sanctie)besluiten wordt daarom voortgezet op de internetpagina van DFEI.

Grondslag anonimiseren

Sinds 1 januari 2026 geldt op grond van artikel 1f Wwft een verbod op het verrichten of accepteren van contante betalingen van € 3.000 of meer voor handelaren in goederen, kunsthandelaren en exploitanten van een pandhuizen wanneer zij handelen in goederen.

Meer informatie hierover kunt u vinden op de webpagina van DFEI over het verbod op contante betalingen van € 3.000 of meer.

Met de invoering van dit verbod zijn voor handelaren in goederen als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel i, Wwft de overige Wwft-verplichtingen vervallen. Bijgaand sanctiebesluit ziet op een of meer overtredingen van een of meer verplichtingen die voor deze instelling per 1 januari 2026 niet meer van toepassing zijn. Dit heeft tot gevolg dat het belang van het openbaar maken van de identiteit van de instelling nog slechts zeer gering is. Als gevolg van deze specifieke omstandigheden heeft DFEI besloten dat de openbaarmaking in anonieme vorm zal plaatsvinden.

Nieuwe regels per 10 juli 2027

Overigens komen er vanaf 10 juli 2027 er voor bepaalde handelaren naast het verbod op contante  betalingen opnieuw aanvullende anti-witwasverplichtingen. Deze handelaren zijn handelaren in goederen met een hoge waarde, edelmetalen en edelstenen, en cultuurgoederen (hierna: meldingsplichtige entiteiten). Goederen met hoge waarde zijn: [1]

  1. Juwelen, goud- en zilversmidartikelen met een waarde van meer dan € 10.000.
  2. Klokken en horloges met een waarde van meer dan € 10.000.
  3. Motorvoertuigen tegen een prijs van meer dan € 250.000.
  4. Luchtvaartuigen tegen een prijs van meer dan € 7.500.000.
  5. Vaartuigen tegen een prijs van meer dan € 7.500.000.

Deze nieuwe regels staan dan niet meer in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Deze wet vervalt per 10 juli 2027. In plaats daarvan geldt straks de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR). Daarin staan verplichtingen waaraan een meldingsplichtige entiteit zich moet houden. Het gaat dan bijvoorbeeld om verplichtingen op het gebied van een interne risicobeoordeling, cliëntenonderzoek en de meldingsplicht. 

Meer informatie hierover kunt u onder meer vinden op de nieuwspagina van DFEI of op de webpagina van DFEI over het AML-pakket.

[1] Voor alle genoemde bedragen wordt een bedrag in euro’s bedoeld of de tegenwaarde hiervan in de nationale munteenheid.

Downloads voor deze zaak

U vindt in de documenten onderaan deze pagina de actuele stand van zaken in het procesverloop en de volledige tekst van het sanctiebesluit.

De pdf kunt u lezen met Adobe Reader

Deze kunt u downloaden op de website van Adobe. Wij zijn niet verantwoordelijk voor de installatie en het gebruik van de reader. Wanneer u andere software dan de Adobe Reader gebruikt om een formulier op onze website te openen, kunnen er fouten in het formulier ontstaan.

Algemene informatie

Onderstaande documenten horen bij de bestuurlijke boete van 26 april 2024 voor een juwelier (2).

U vindt hier het sanctiebesluit en het procesverloop. Gegevens die herleidbaar zijn tot afzonderlijke personen, hebben we in deze documenten onleesbaar gemaakt.

In het procesverloop beschrijven we de actuele stand van zaken. Als er ontwikkelingen zijn in deze zaak, dan passen we dat document aan.