Tot en met 9 juli 2027 blijft de huidige meldplicht op grond van de Wwft van toepassing. Dit betekent dat ongebruikelijke transacties moeten worden gemeld bij FIU-Nederland op grond van de subjectieve en objectieve indicatoren.
Vanaf 10 juli 2027 treedt het nieuwe Europese kader in werking waardoor de meldsystematiek verandert. De AMLR gaat de Wwft voor een groot deel vervangen, waaronder de voorschriften voor de meldplicht.
De kern van de meldplicht.
De kern van de meldplicht blijft hierna hetzelfde:
- Meldingsplichtige entiteiten moeten transacties melden wanneer zij weten, vermoeden of redelijkerwijs kunnen vermoeden dat geldmiddelen of activiteiten opbrengsten zijn van criminele activiteiten of hiermee verband houden.
- Een belangrijke verandering is dat Nederland overgaat van het melden van ongebruikelijke transacties naar het melden van verdachte transacties.
De nadruk komt te liggen op een subjectieve beoordeling of een transactie verdacht is. De criteria om een verdachte transactie te herkennen en de manier waarop meldingsplichtige entiteiten dit moeten beoordelen wordt momenteel uitgewerkt en afgestemd.