Regels die nu gelden voor het tegengaan van witwassen en terrorismefinanciering worden vervangen door nieuwe Europese regels: het zogeheten Anti-Money Laundering-pakket (AML-pakket).
Dit bestaat uit:
- de AMLR (2024/1624),
- de AMLD6 (2024/1640),
- de AMLAR (2024/1620).
Van Wwft naar AML-pakket
Op 10 juli 2027 vervalt de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). In plaats daarvan geldt straks de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR). Daarin staan verplichtingen waaraan een meldingsplichtige entiteit zich moet houden. Het gaat dan bijvoorbeeld om verplichtingen op het gebied van een interne risicobeoordeling, cliëntenonderzoek, meldingsplicht en de naleving van sanctieregels.
De AMLD6 bevat regels die nationale overheden moeten invoeren om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen. Die regels komen terug in de Implementatiewet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (Iwt). Het gaat dan bijvoorbeeld om handhavingsbevoegdheden en verplichtingen van nationale toezichthouders, zoals DFEI.
Door de AMLAR is een nieuwe Europese witwasautoriteit opgericht met de naam Anti-Money Laundering Authority (AMLA). Deze zal zelf toezicht houden op een aantal grote financiële instellingen. Daarnaast is AMLA druk bezig met een uitwerking van Europese regelgeving en guidance. Niet alle regels staan al vast. In publieke consultaties op de website van AMLA kunt u uw mening geven over voorstellen.
Wat betekenen de veranderingen voor u?
Kijk goed wat er voor u verandert. Veel nieuwe regels treden in werking vanaf 10 juli 2027. Het kan zijn dat u straks geen of andere verplichtingen heeft.
Als u bijvoorbeeld een handelaar bent in goederen, geldt AML-regelgeving alleen voor specifieke goederen en goederen met een hoge waarde.
Let op: voor alle beroeps- of bedrijfsmatige handelaren in goederen, geldt wel het verbod op contante betalingen vanaf € 3.000. Vanaf 10 juli 2027 geldt ook een limiet voor contante betalingen van of aan dienstverleners. U kunt hier meer over lezen op onze pagina over contante betalingen.Verplichtingen in de AMLR zijn soms meer gedetailleerd en definities waar u nu rekening mee houdt zijn straks anders (bijvoorbeeld voor een UBO en een PEP).
Begin op tijd!
De komst van de AMLR en de nieuwe regels betekent dat organisaties op tijd hun werkwijzen en processen moeten aanpassen. Als u zich goed voorbereidt, voorkomt u dat u straks niet voldoet aan de Europese regels.
Wat doet DFEI?
DFEI houdt vanaf 10 juli 2027 nog steeds toezicht op niet-financiële partijen. Dan controleert DFEI of bepaalde niet-financiële bedrijven en ondernemers zich houden aan verplichtingen uit de AMLR.
Onder de AMLR worden meldingsplichtige entiteiten genoemd, waaronder:
- vastgoedmakelaars en andere vastgoedspecialisten,
- domicilieverleners,
- personen die handelen in edelmetalen en edelstenen,
- personen die handelen in goederen met een hoge waarde,
- verkopers of bemiddelaars in cultuurgoederen (waaronder ook kunstgalerijen en veilinghuizen), met een transactiewaarde van € 10.000 of meer.
- personen die cultuurgoederen of goederen met een hoge waarde opslaan of erin handelen of bemiddelen, wanneer die handel plaatsvindt in vrije zones of douane-entrepots, indien de transactiewaarde € 10.000 of meer is .
Er komt ook toezicht op de naleving door handelaren en dienstverleners van het verbod op contante betalingen vanaf € 3.000.
Wetgeving
Hieronder vindt u verwijzingen naar de nieuwe (concept) wetgeving: