Anti-Money Laundering Authority (AMLA) heeft nieuwe regels in de vorm van technische reguleringsnormen (RTS) gepubliceerd. Deze technische reguleringsnormen (Regulatory Technical Standard (RTS)) geven een nadere invulling aan onderdelen van de nieuwe Anti-Money Laundering Regulation (AMLR). De AMLR vervangt vanaf 10 juli 2027 de Wwft. De RTS gaan gelden voor alle aangewezen instellingen in Europa.
Het gaat om drie technische reguleringsnormen (RTS)
Deze omvatten de volgende onderwerpen:
- Het identificeren van zakelijke relatie, occasionele transacties en onderling samenhangende transacties.
- Nadere regels voor cliëntenonderzoek.
- Groepsbrede vereisten voor beheersmaatregelen voor het tegengaan van witwassen en terrorismefinanciering.
Waar gaan de RTS over?
Op de website van AMLA kunt u de gepubliceerde regels terugvinden. In de bijhorende factsheetspubliceert AMLA op haar website een kort overzicht van de inhoud. Per onderwerp staat hieronder vermeld waar de betreffende RTS over gaat.
Beeld: © Ministerie van Financiën
Beeld: © Ministerie van Financiën
RTS voor zakelijke relaties, occasionele transacties en onderling samenhangende transacties
Wanneer een instelling onder AML-toezicht een transactie verricht, is het belangrijk om te weten of er sprake is van een zakelijke relatie of een occasionele (ook wel: incidentele) transactie. Zo weet u of u verplicht bent om cliëntonderzoek te doen en of ook doorlopende controle nodig is. De RTS noemt criteria die daarbij van belang zijn.
Bij een occasionele transactie hoeft u meestal alleen cliëntonderzoek te doen, wanneer de waarde van een transactie boven een drempel ligt (doorgaans €10.000). Het kan zijn dat bepaalde transacties bij elkaar horen, waardoor de bedragen bij elkaar opgeteld moeten worden en u ook cliëntonderzoek moet doen. De RTS bevat criteria die relevant zijn bij de beoordeling of sprake is van een onderling samenhangende transactie.
Deze RTS volgt uit (artikel 19(9) AMLR).
RTS voor cliëntenonderzoek
Deze RTS beschrijft hoe instellingen cliënten moeten identificeren en verifiëren en hoe ze hun zakelijke relaties (doorlopend) moeten monitoren. Daarin is ook specifiek opgenomen welke informatie moet worden verzameld, bijvoorbeeld, namen, adressen en de geboorteplaats. Minimaal één nationaliteit moet geverifieerd worden. Er worden factoren genoemd om de betrouwbaarheid en onafhankelijkheid van bronnen te beoordelen. Verder zijn bijvoorbeeld regels opgenomen voor situaties waarin een identiteitsbewijs niet in persoon kan worden overgelegd.
Deze RTS volgt uit (artikel 28(1) AMLR).
RTS voor groepsbrede vereisten voor beheersmaatregelen
AMLA stelt minimumeisen aan de maatregelen die groepsondernemingen moeten nemen ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering. Groepen moeten inzicht hebben in de risico's binnen de hele organisatie, ook als ze buiten Europa actief zijn. Hun beleid, procedures en interne controles moeten aansluiten bij de risico's. Daarbij worden regels gesteld aan het delen van informatie binnen de groep.
Deze RTS volgt uit (artikel 16(4) en 17(3) AMLR).
Wat betekent dit voor u?
Alle partijen die onder het AML-pakket worden aangemerkt als een meldingsplichtige entiteit, moeten voldoen aan nieuwe wet- en regelgeving die voor een groot deel geldt vanaf 10 juli 2027. Bent u nu al een instelling die zich moet houden aan de Wwft, dan geldt dat mogelijk ook voor u.
De gepubliceerde informatie kan u helpen om de gevolgen van de nieuwe wet- en regelgeving te bepalen en om u hierop op tijd voor te bereiden.